Jako první představte svoji společnost. Nejdůležitější jsou pro banku tyto základní údaje (banku vždy potěšíte, když jim je předáte v písemné formě): 

• právní forma společnosti
• předmět činnosti
• kdy byla společnost založena
• majetková struktura
• management
• výše ročního obratu za poslední 3 roky (banka skoro nikdy neúvěruje společnosti, od kterých nemá účetní výkazy min. za 2 roky),
• hospodářský výsledek za poslední 3 roky
• vaše místo na trhu
• jaká je vaše konkurence
• na které trhy se orientujete
• struktura vašich dodavatelů o odběratelů
• platební podmínky
• kdo je váš auditor - máte-li auditora

1. Po tomto úvodním představení jasně formulujte, jaký úvěr od banky požadujete. Vždy počítejte s dostatečnou úvěrovou rezervou, kterou předejte situaci, kdy se na banku musíte obrátit se žádostí o zvýšení úvěru. Tyto dodatečné žádosti vždy dokáží "pošramotit" vaši dobrou pověst.
   
2. Mějte konkrétní představu o výši úrokové sazby.
   
3. Předem si důkladně promyslete eventuální záruky, které jste schopen za daný úvěr poskytnout. Toto je jeden z klíčových momentů, který musíte mít na paměti, a začněte o nich hovořit jako první.
   
4. Pokud váš případ vyhodnotí alespoň 1 banka kladně, většinou 1 - 2 týdny,  zašleme vám indikativní nabídku, která vám poskytne základní přehled o podmínkách uvažovaného financování. Takto vypracovaná nabídka a ceny v ní uvedené jsou pouze indikativní, a musíte si uvědomit, že nepředstavují ze strany banky žádný právní závazek.
   
   K této nabídce se musíte do určité lhůty vyjádřit. Poté následují další jednání s bankou,  konkretizují svá stanoviska, která jsou pro ně přijatelná. Pokud dojde k dohodě, začíná uvnitř banky "kolečko", na jehož konci by mělo být schválení či neschválení úvěru příslušnými orgány.
   
5. Jaká doba uplyne, než banka vaši žádost o úvěr schválí? Je to velice individuální, ale u nového klienta, kterého banka musí teprve poznat se lhůta pohybuje mezi 2 až 6 měsíci.